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各国央行从未如此谨慎!Libra之父听证会遭碾压 直言无意与主权货币竞争

来源:中国证券报 2019-07-17 16:12:28

】过去一周,美国政府三大巨头总统特朗普、美联储主席鲍威尔以及财务部长努钦,相继质疑Libra对美元、美国经济和消费者构成的重大风险,将Libra的监管推升至史无前例的高度。

  各国央行从未如此谨慎!Libra之父听证会遭碾压,直言无意与主权货币竞争,Libra会按原计划推出吗?

  7月16日,美国参议院银行业委员会如期举行Facebook区块链项目Libra的听证会,在会上,Libra 之父、Facebook 区块链负责人大卫·马库斯表示,“我预计这将是金融科技史上,监管机构和各国央行进行的一次最广泛、最谨慎的产品面世前的监管”。

  听证会召开后,比特币也面临巨大压力,币价连续跌破11000美元、10000美元两道大关,7月17日上午,盘中一度跌破9400美元,创近一个月新低,跌幅逾12%。

  最强监管风暴来袭

  7月16日上午10时,美国参议院银行业委员会在国会山庄(Capitol Hill)举行Facebook旗下区块链项目Libra的听证会,主题为“查询访问Facebook提议的数字货币和数据隐私考量”,主要就Libra具体界说和监管,以及如何应对系统性风险及隐私平安问题展开讨论。

  在听证会上,大卫·马库斯遭遇一番“狂轰乱炸”。美国股市开盘后,脸书股价先是急速拉升,但随同着听证会的进程“飞流直下”。

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  从听证会反应来看,参议院议员对脸书在隐私掩护、流传假新闻等方面存在的问题有很大意见,同时也对libra后续能不克不及有效防范反洗钱、贩卖毒品、贩卖人口等在暗网上专横獗的交易存在较大的不信任。

  参议院银行委员会主席麦克·克拉波表示,自己从今年五月开始就一直在关注包含信用信息和个人数据在内的Libra问题。虽然存在不确定性,但Facebook支付系统的目标值得夸奖,根据世界银行的数据,目前全世界仍然有17亿人没有银行账户,而他个人非常支持数据隐私,每个人都是自己的数据合法所有者。

  而参议院银行委员会副主席谢罗德·布尔文则表示,Facebook很危险,他们想连接世界,想赚很多钱。

  在听证会上,一位参议员直言“脸书过去在用户隐私掩护方面问题突出。这些问题还没解决。我怎么相信你们在libra这个项目上不存在这些问题?我不相信你们这些人!”

  市场人士分析称,从听证会的反应来看,脸书的libra计划也许率搁置。今晚,脸书还将在众议院举行听证会,两场听证会完后,libra计划生死将更明晰。

  大卫·马库斯讲话要点梳理如下:

  大卫·马库斯讲话要点梳理

  1、天秤座是一种支付工具,而非投资。相反,天秤座就像现金一样。与传统的现金系统相比,Libra实际上可以对资金流动实施更严格的控制,但立法者似乎不会相信。

  2、Libra有一对一的资金贮备,因此能稳定地坚持其价值,就像现金银行存款和高流动性的短期政府证券。这些货币将包含美元,英镑欧元日元,这种方法可以最大限度地减少单个地区波动的风险,为世界各地的人们提供进一步的稳定性。

  3、在完全解决监管问题并获得适当批准前,Facebook不会推出Libra数字货币。目前,Libra遇到的监督,将是金融科技历史上监管机构和中央银行最广泛、最谨慎的监督。未来天秤座协会将继续与监管机构和政策制定者合作,确保数字资产的监管符合所有适用法律和监管要求。

  4、Libra不会与主权货币竞争,也无意进入货币政策领域。Libra贮备中的货币将受其各自政府的货币政策的约束。

  5、Libra的用户不会是匿名的。Libra协会不负责解决欺诈问题,只会控制Libra发布的内容,加强教育。

  关键一役

  无论此前Facebook与监管机构已经历多少轮博弈,该场听证会仍是Libra的最关键一役。

  如果马库斯顺利过关,将为Libra的发展铺平途径;反之,Libra未来发展或许荆棘重重,险象环生。最直接的影响,便是会推迟Libra原计划的2020年正式推出。

  上周以来,美国总统特朗普、美联储主席鲍威尔以及财务部长努钦相继亮相,立刻将美国加密货币政策讨论提升到了新的高度。

  7月10日,美联储主席鲍威尔在出席国会听证会时表示,美联储已与Facebook进行过接触,以解决加密货币Libra所带来的担心。Facebook 进入金融行业的举动带来了“许多严肃的问题”,引发了人们对于隐私、洗钱及金融稳定的严重担心。在Facebook 能够详细解释将如何处理多项监管议题之前,Libra不该被允许发行。

  隔日,美国总统特朗普也突然连发数推,表示自己不是比特币的“粉丝”,“它们不是货币,其价值波动剧烈,且根基软弱”,并提到 Facebook 需要为其加密货币申请银行执照

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  这是特朗普自担当美国总统以来有关加密货币的首度评论,业内人士认为,这可能是比特币有史以来最大的牛市信号。

  随后的7月15日,美国财务部长努钦继续跟进,在新闻发布会上表示他对加密货币有“非常严肃的担心”,Libra“可能遭洗钱和恐怖主义融资滥用”,并称这是一个“国家平安问题”。

  中国人民银行支付司司长穆长春刊文称Libra“必须纳入央行的监管框架”,亦代表了中国政府对Facebook发币的立场。

  Facebook自我救赎失败?

  2019年4月下旬,Facebook发布了一季度申报。一季报显示,Facebook月活用户达到了23.8亿人,较2018年4季度上涨了2.5%。每日活跃用户达到15.6亿人,较上一季度增长2%。一季度营收达150.8亿美元,显著超预期。

  不过,由于官司缠身,其每股净利润仅0.85美元,约为预期值1.63美元的一半。其中一个原因,是Facebook从盈利中计提了30亿美元去支付一项罚款。

  从机构投资者披露的持仓情况来看,2019年1季度末,Facebook依然是机构最钟爱的股票之一。它涌现在416家机构投资者的前十大持仓中,其中包含88家对冲基金。共有2258家机构持有Facebook,其中包含271家对冲基金,对冲基金持股比例约为27.62%。

  基金研究机构eVestment的数据却显示,截至2019年一季度,Facebook机构受欢迎水平较前一季度略微上升,但与其去年同期相比,则显著下滑。

  Facebook的受欢迎水平下降一方面与其官司缠身,用户隐私掩护、流传假新闻、全球主要市场采取对科技巨头的制衡方法有关。另一方面,可能经济周期后期,人们对于科技股泡沫的担心有关。

  Libra一度被认为是Facebook的“自我救赎”。

  一直以来,Facebook都在努力寻找广告之外的更多元化的收入来源。Facebook将支付系统和电子商务融入到了社交网络平台之中,通过虚拟货币的交易来获取交易收入。与交易收入相比,Libra所能带来的更大机遇是,一旦时机成熟,Facebook将会向用户提供包含借贷和投资在内的金融服务。

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  Libra或为比特币敲响丧钟?

  7月17日,比特币自零时起一路下跌,盘中一度跌破9400美元,创近一个月新低,跌幅逾12%

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  7月17日上午,数字货币市场整体低迷,排名前十的主流数字货币全手下跌。加密货币市场总市值2546亿美元,创下近2月以来新低,24小时成交量795亿美元。

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  美国时间7月16日,全球最大期货交易所美国芝商所(CME)的比特币主力合约连续第二日下跌,收盘跌破9800美元,创近一个月以来新低。所有期限合约均收于10000美元下方。

  受比特币价格下跌和Libra遭遇监管的影响,美股区块链概念股集体下挫。其中,迅雷跌9.06%,Riot Blockchain跌5.45%,Marathon Patent跌4.70%。

  有业内人士指出,Libra的涌现,或给比特币敲响了丧钟。Libra背后有巨头支撑,天然能俘获绝大多数人的信任,在平安性和物理性能上,亦不输比特币。此外,Libra与一篮子官方货币挂钩,革除了币值波动的弊病。未来或将在大多数支付场景中取代比特币。

  但数字市场研究机构Messari首席执行官Ryan Selkis则认为Libra对比特币价格影响不大。他指出,相较比特币,美国政府认为Libra 的威胁更大,因为Facebook想用一篮子国际货币锚定Libra,而不是只和美元挂钩。对于美国政府来说,这种做法旨在分离其主权法定货币美元与其中央银行的影响力,因此受到监管的猛烈抨击。

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